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Il settore finanziario è sull’orlo di una grande trasformazione alimentata da continui progressi tecnologici. Al recente Huawei HiFS Frontier Forum 2024 di Shenzhen, i leader del settore hanno discusso di come le infrastrutture cloud, di rete, di storage e di elaborazione possano rafforzare la resilienza dei sistemi finanziari.

Il tema del forum, “Rafforzare la resilienza, rimodellare insieme una finanza più intelligente”, riassume l’ambizione collettiva del settore di affrontare le sfide di un futuro incerto attraverso l’eccellenza tecnologica e l’innovazione collaborativa.

Questo incontro avviene in un momento cruciale. I confini bancari tradizionali si stanno dissolvendo e la definizione di servizi finanziari si sta evolvendo in modo senza precedenti.

L’imperativo della trasformazione digitale

Mentre ci avviciniamo al 2030, il panorama finanziario è pronto per un cambiamento sismico. Questa evoluzione pone l’esperienza utente in primo piano, elevandola a un indicatore chiave delle prestazioni per le banche.

In questo nuovo paradigma, i servizi finanziari non saranno più confinati ai canali bancari tradizionali. Saranno invece perfettamente integrati in ogni aspetto della nostra vita quotidiana, alimentati dall’intelligenza artificiale e forniti tramite una miriade di touchpoint digitali.

Questo passaggio verso servizi finanziari onnipresenti e basati sull’intelligenza artificiale richiede di riconsiderare radicalmente il modo in cui le banche operano e forniscono valore ai propri clienti.

Di conseguenza, le conseguenze delle interruzioni del servizio sono aumentate drasticamente, rischiando di causare danni alla reputazione e gravi perdite economiche.

In un ecosistema in cui ci si aspetta che i servizi finanziari siano sempre attivi e istantanei, anche interruzioni momentanee possono avere conseguenze di vasta portata. Le banche devono quindi dare priorità alla resilienza e alla continuità come mai prima d’ora.

Identificare il tallone d’Achille dei servizi finanziari

Negli ultimi anni, le perdite aziendali dovute a interruzioni di servizio sono aumentate in modo esponenziale. Un’analisi statistica meticolosa ha rivelato quattro fattori critici alla base di questi fallimenti: vulnerabilità di sicurezza e protezione, interruzioni del data center, guasti di sistema e di connessione ed errori di operazioni e manutenzione.

Con la crescente digitalizzazione dei servizi finanziari, questi ultimi sono sempre più esposti a minacce informatiche sofisticate, che richiedono misure di sicurezza avanzate.

Le interruzioni nelle operazioni dei data center dovute alla crescente dipendenza dal cloud computing e dall’elaborazione centralizzata dei dati possono avere effetti a cascata sull’intero ecosistema di servizi di una banca.

L’intricata rete di sistemi interconnessi che alimenta i moderni servizi bancari è forte quanto il suo anello più debole, il che significa che guasti in qualsiasi parte di questa rete possono causare interruzioni diffuse del servizio.

Inoltre, l’errore umano continua a rappresentare un fattore di rischio significativo: man mano che i sistemi diventano più complessi, aumenta il rischio di configurazioni errate o errori operativi.

Per affrontare questi fattori è necessario un approccio olistico che comprenda tecnologia, processi e persone per costruire infrastrutture finanziarie resilienti.

I ‘4 Zeri’: un cambio di paradigma nella resilienza finanziaria

Jason Cao, CEO di Huawei Digital Finance BU, ha sottolineato la necessità per le istituzioni finanziarie di rimanere competitive adottando l’approccio “4 Zeri”,

La visione di Huawei per il futuro della finanza è cristallizzata in il suo approccio “4 Zeri”: Zero tempi di inattività, zero attese, zero contatti e zero fiducia.

Questa strategia globale costituisce il fondamento di La missione di Huawei per consentire alle istituzioni finanziarie di rimodellare la propria resilienza, agilità e intelligenza.

Zero Downtime garantisce la disponibilità continua del servizio, eliminando il concetto di “offline” nei servizi finanziari. Ciò richiede un’infrastruttura solida, una manutenzione predittiva intelligente e meccanismi di failover senza soluzione di continuità.

Zero Wait si concentra sull’ottimizzazione dell’esperienza utente tramite latenza minima. In un’epoca in cui la gratificazione immediata è la norma, le banche devono garantire che ogni interazione, dai controlli del saldo alle transazioni complesse, avvenga in tempo reale.

Zero Touch sottolinea l’importanza dell’automazione nel ridurre l’errore umano e aumentare l’efficienza operativa. Automatizzando le attività di routine e i processi decisionali, le banche possono liberare risorse umane per attività più strategiche e a valore aggiunto.

Zero Trust riconosce l’evoluzione del panorama della sicurezza, in cui i tradizionali modelli di sicurezza basati sul perimetro non sono più sufficienti. Sostiene un approccio alla sicurezza che non si fida di nulla e verifica tutto, assicurando una protezione solida a ogni livello dell’ecosistema finanziario.

Jason Cao, CEO di Huawei Digital Finance BU, ha sottolineato che in questo mondo intelligente in rapida evoluzione, gli istituti finanziari devono reinventare questi attributi fondamentali per rimanere competitivi nell’economia digitale.

L’approccio “4 Zeri” fornisce un quadro per questa rivisitazione, offrendo una tabella di marcia alle banche per evolversi da istituzioni finanziarie tradizionali in imprese digitali agili e resilienti.

iBASE: La pietra angolare della gestione del ciclo di vita

Per mettere in pratica i “4 Zeri”, Huawei promuove una strategia olistica di gestione del ciclo di vita che comprenda pianificazione, costruzione, funzionamento e ottimizzazione continua.

Questo approccio è supportato dalla metodologia iBASE (Insight-Blueprint-Architecture-Step-Evaluation), un quadro completo che guida le istituzioni attraverso l’intero processo di trasformazione delle infrastrutture.

La fase Insight sfrutta strumenti di analisi avanzati per comprendere a fondo lo stato attuale di salute IT e di rete di un’istituzione. Questa analisi approfondita dei sistemi esistenti aiuta a identificare i punti critici e le aree di miglioramento.

Nella fase Blueprint, viene sviluppata una roadmap di pianificazione da cinque a dieci anni, che delinea una visione chiara dell’architettura target. Ciò può includere piani per architetture cloud attive-attive e ibride, posizionando l’istituzione per la crescita e l’innovazione future.

L’architettura si concentra sulla progettazione di infrastrutture target ottimali allineate con gli obiettivi strategici dell’istituzione. Ciò implica considerazioni tecnologiche, allineamento aziendale e conformità normativa.

La fase Step prevede l’implementazione di soluzioni e procedure per aggiornamenti, migrazioni e ricostruzioni senza soluzione di continuità. Questa fase traduce i piani in miglioramenti tangibili nell’infrastruttura della banca.

Infine, la fase di valutazione assicura una valutazione e un miglioramento continui. Questa valutazione continua è fondamentale per mantenere la pertinenza e la competitività in un panorama tecnologico in rapida evoluzione.

Il potere delle partnership strategiche per la resilienza finanziaria

King Tsui, CTO di Digital Finance, sfrutta tecnologie all’avanguardia per la mitigazione completa del rischio per la resilienza finanziaria, l’automazione in esecuzione e l’intelligenza artificiale per semplificare le operazioni e ha sottolineato l’importanza di collaborare con un solido servizio professionale

King Tsui, CTO della Digital Finance Business Unit di Huawei, ha sottolineato l’importanza di collaborare con un solido team di servizi professionali. Molte banche non dispongono delle riserve tecniche necessarie per gestire questa complessa trasformazione in modo indipendente.

La rete globale di centri di assistenza tecnica e di ingegneri certificati Huawei fornisce le competenze necessarie per la modernizzazione dell’IT, del cloud e dei data center e per la modernizzazione intelligente delle filiali.

Questo approccio di partnership riconosce che il percorso verso la trasformazione digitale non è qualcosa che le banche devono, o in effetti dovrebbero, intraprendere da sole. Sfruttando l’esperienza dei partner tecnologici, le banche possono accelerare la loro trasformazione, ridurre i rischi e rimanere concentrate sul loro core business di servire i clienti.

Tecnologie all’avanguardia per una finanza resiliente

Per raggiungere gli “Zero”, Huawei ha introdotto tecnologie avanzate. La loro soluzione AI Storage per Trusted Active-Active Architecture garantisce la continuità del servizio dalle applicazioni ai database, proteggendo al contempo dalle minacce informatiche, raggiungendo un’affidabilità del 99,999 percento.

Questa soluzione garantisce la disponibilità dei dati e ne mantiene l’integrità e le prestazioni, fattori cruciali nel mondo sempre attivo della finanza digitale.

Xinghe Intelligent Network fornisce una soluzione di rete completa che integra reti di filiali, ambienti multi-cloud, sicurezza e collegamenti di data center di automazione aperti.

Questa soluzione risponde all’esigenza di un’infrastruttura di rete sicura, affidabile e ad alto utilizzo, che supporti uno sviluppo rapido dei servizi e una migliore efficienza di gestione.

Queste tecnologie costituiscono la spina dorsale di un’infrastruttura finanziaria resiliente, consentendo alle banche di offrire ai propri clienti servizi coerenti, sicuri e ad alte prestazioni, indipendentemente dalle sfide esterne o dalle complessità interne.

La chiave di volta dell’eccellenza operativa

Le operazioni e la manutenzione automatizzate sono fondamentali per affrontare la sfida perenne di gestire architetture sempre più complesse. Poiché nuovi sistemi e tecnologie vengono costantemente aggiunti al panorama IT, il rischio di costruire quella che Huawei definisce un’“architettura pesante” sta diventando sempre più difficile da gestire nel tempo.

L’approccio di Huawei sfrutta l’automazione e l’intelligenza artificiale per semplificare i processi, fornire informazioni chiave e mitigare i rischi. Strumenti come la simulazione della configurazione, la visualizzazione a livello di rete e l’analisi dei big data dei servizi e del comportamento degli utenti aiutano a identificare potenziali problemi e a generare avvisi proattivi.

Questo approccio proattivo alle operazioni e alla manutenzione rappresenta un cambiamento di paradigma dalla risoluzione reattiva dei problemi alla gestione predittiva dei rischi.

Automatizzando le attività di routine e sfruttando l’intelligenza artificiale per prendere decisioni complesse, le banche possono ridurre significativamente il rischio di errore umano, migliorando al contempo l’efficienza operativa complessiva.

Mitigazione completa del rischio per la resilienza finanziaria

La suite di soluzioni Huawei va oltre i semplici aggiornamenti delle apparecchiature. La piattaforma di gestione cloud ManageOne, la piattaforma di gestione automatizzata del disaster recovery iDRP e la mappa digitale di rete sono strumenti essenziali per ridurre i rischi e migliorare le capacità di O&M.

Queste soluzioni si concentrano sulla riduzione completa del rischio e sul miglioramento operativo, assicurando che le istituzioni finanziarie possano costruire sistemi realmente resilienti in grado di resistere alle sfide di domani. Forniscono una visione olistica dell’intero ecosistema IT, consentendo alle banche di gestire la propria infrastruttura in modo più efficace e di rispondere a potenziali problemi prima che si trasformino in problemi che influiscono sul servizio.

L’ottimizzazione continua non è solo una parola d’ordine, ma un servizio completo e one-stop. Il formidabile team di Huawei, composto da oltre 10.000 esperti di servizi, oltre 3.000 specialisti della trasformazione digitale e oltre 760.000 ingegneri certificati in tutto il mondo, fornisce un supporto senza pari.

I loro servizi spaziano dall’intera consulenza alla pianificazione fino all’ottimizzazione, garantendo agli istituti finanziari la possibilità di creare e mantenere sistemi realmente resilienti.

Questo supporto continuo riconosce che la trasformazione digitale non è un progetto una tantum, ma un percorso continuo di miglioramento e adattamento.

Progettare il futuro della finanza

Il percorso per raggiungere Zero Downtime, Zero Wait, Zero Touch e Zero Trust è senza dubbio complesso, ma è alla portata di tutti con il giusto approccio e le giuste partnership. Mentre avanziamo verso un futuro finanziario guidato dall’intelligenza artificiale, le istituzioni che abbracciano questi principi saranno nella posizione migliore per prosperare.

Sfruttando tecnologie all’avanguardia, una gestione completa del ciclo di vita e un solido supporto professionale, le banche possono costruire infrastrutture resilienti che resistono alle sfide odierne e sono pronte per le opportunità di domani. In questa nuova era della finanza, la resilienza non riguarda solo la sopravvivenza; riguarda la reinterpretazione dell’essenza dei servizi finanziari per un’era digitale.

Le istituzioni finanziarie che affronteranno con successo questa trasformazione non saranno solo banche; saranno aziende tecnologiche che forniscono servizi finanziari. Saranno caratterizzate dalla loro capacità di innovare rapidamente, adattarsi alle mutevoli esigenze dei clienti e mantenere un’affidabilità incrollabile di fronte alle interruzioni tecnologiche e di mercato.

Mentre ci avviciniamo a questa nuova era finanziaria, il messaggio è chiaro: il futuro appartiene a coloro che sanno costruire sistemi solidi e resilienti.

Nell’era del cloud e dell’intelligenza artificiale, la resilienza finanziaria è il nuovo vantaggio competitivo e coloro che la padroneggeranno guideranno il settore verso la prossima età dell’oro.

Collaborare con Huawei per costruire infrastrutture resilienti che resistano alle sfide odierne e colgano le opportunità di domani.

Credito immagine in evidenza: modificato da Immagine libera

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