pillole amare nell’adozione di massa delle criptovalute?

Esaminiamo l’arma a doppio taglio della privacy nelle criptovalute, esaminando il modo in cui gli strumenti di anonimato come i mixer e le monete per la privacy hanno influenzato l’adozione di massa in mezzo all’aumento dei crimini finanziari.

Il 3 gennaio 2009, il pubblico ha avuto la possibilità di sperimentare cosa significasse realmente l’anonimato nella finanza, qualcosa che oggi conosciamo come criptovaluta.

Gli inventori delle criptovalute lo vedevano come un modo per salvare le economie dal crollo dovuto alle carenze delle valute fiat. Avanti veloce al presente, e gli osservatori finanziari stanno combattendo l’uso delle valute virtuali a causa della tendenza truffatori per usarli per far sparire miliardi di dollari ogni anno.

Certamente, c’è la nozione secondo cui ai riciclatori di denaro piace usare le criptovalute per rubare i fondi delle persone perché presumibilmente non tracciabili. Che sia attraverso i mixer crittografici o le monete private, il sentimento ha offuscato l’immagine delle criptovalute, ma fino a che punto? Scopriamolo.

Mixer di criptovalute e monete per la privacy: transazioni anonime

Prima di vedere quanto mixer crittografici e le privacy coin hanno avuto un impatto sul panorama delle valute virtuali, chiariamo una cosa: la criptovaluta è più pseudonima che anonima. In parole povere, significa che i registri digitali dietro di loro non nascondono il fatto che una transazione è stata effettuata, ma nascondono chi esattamente l’ha effettuata.

Quindi, in sostanza, le criptovalute non sono del tutto irrintracciabili. Ed è per questo che alcuni sviluppatori all’interno della comunità crittografica hanno deciso di creare un modo per anonimizzare completamente le transazioni, e due modi per farlo erano attraverso mixer crittografici e monete private.

I mixer crittografici, o tumbler, sono piattaforme che prendono fondi potenzialmente associati e li mettono in comune con altri per rendere difficile stabilire la fonte di determinate monete. D’altra parte, le monete per la privacy sono criptovalute che utilizzano alcune sofisticate funzionalità di crittografia, come gli indirizzi invisibili, per migliorare l’oscurità dei propri utenti.

Lo scopo delle monete private e dei mixer crittografici è probabilmente il motivo per cui i truffatori finanziari li usano per nascondere dove va il denaro.

Chainalysis ha rilasciato a rapporto all’inizio di quest’anno, dimostrando che nell’anno finanziario 2023 sono stati ricevuti criptovalute per un valore di circa 24,2 miliardi di dollari da indirizzi illeciti.

Dando uno sguardo più approfondito a questo, possiamo scompattare gli eventi che supportano ciò che pensano i truffatori quando adottano la modalità crittografica:

Contanti Tornado

Secondo l’Innovation Hub for Internal Security dell’Unione Europea (UE), hacker e truffatori spesso riciclano fondi rubati utilizzando servizi di mixaggio crittografico come Tornado Cash per oscurare la tracciabilità ed eludere il rilevamento. Secondo l’hub dell’UE, i servizi hanno notevolmente rallentato sforzi dei regolatori per creare le basi per l’adozione di massa delle criptovalute.

Guardando il caso presentato contro il cofondatore di Tornado Cash, forse l’UE sta puntando il dito nella giusta direzione. Recentemente, identificata dall’entità di analisi blockchain Arkham Intelligence, Orbit Chain ha visto uno sfruttatore trasferire circa 47,7 milioni di dollari a Tornado Cash. I fondi rappresentano una parte di 82 milioni di dollari rubati dalla rete a gennaio.

Possiamo solo speculare su cosa voglia fare l’hacker con i fondi trasferiti ai mixer crittografici. Purtroppo, tali incidenti hanno alimentato il destino del co-fondatore di Tornado Cash, Alexey Pertsev, che lo era condannato a sessantaquattro mesi per riciclaggio di denaro nel mese di maggio da un tribunale olandese.

I mixer crittografici come Tornado Cash avevano lo scopo di aumentare il fattore di anonimato nell’utilizzo delle valute virtuali. Tuttavia, i riciclatori di denaro e i truffatori hanno trovato il modo di “corrompere” il servizio, costringendo alcuni produttori di software open source a rinunciare a crearli o a migliorarne le funzionalità. Paura dell’accusa.

Anche se la comunità crypto si sta mobilitando a sostegno del cofondatore di Tornado Cash, con il sostenitore della privacy Chris Blec che sottolinea la necessità di una nuova legislazione per salvaguardare la privacy degli utenti nelle tecnologie blockchain emergenti, il danno potrebbe essere già stato fatto.

Moneta per la privacy Monero, riciclaggio di denaro e orologio CSAM

Le monete per la privacy hanno i loro pregi e i loro svantaggi, ma nel complesso presentano uno sviluppo nel settore delle criptovalute che gli appassionati vogliono vedere andare avanti. Queste risorse digitali, ad esempio Monero (XMR), rispecchiano esattamente ciò che gli utenti di criptovalute desiderano nella loro totalità: riservatezza e discrezione.

Sfortunatamente per la comunità, queste due entità sono esattamente la musica che riciclatori di denaro, hacker e truffatori vogliono sentire. Quindi, sfruttano le caratteristiche e i vantaggi dell’utilizzo delle privacy coin.

Casi CSAM

Nel recente rapporto sui crimini crittografici di Chainalysis, si dice che Monero sia stato ampiamente utilizzato dai venditori di materiale pedopornografico (CSAM) nell’anno finanziario 2023. Secondo la società di statistica crittografica, Monero svolge un ruolo più significativo nel consentire ai venditori di materiale pedopornografico di riciclare i propri guadagni on-chain piuttosto che oscurare esclusivamente gli acquisti stessi.

Catenaanalisi ha condiviso un’istantanea di un forum sul dark web affiliato al CSAM chiedendo donazioni in Monero.

Uno screenshot che mostra un fornitore di prodotti CSAM che sollecita donazioni XMR | Fonte: Analisi della catena

Credono che i venditori chiedano Monero perché sfrutta gli scambi istantanei. Gli scambiatori istantanei operano senza trattenere i fondi degli utenti e generalmente non supportano le conversioni da criptovaluta a fiat. Tuttavia, a differenza dei protocolli di finanza decentralizzata, sono gestiti centralmente da un’unica organizzazione.

Inoltre, questi scambi sfruttano la liquidità di più scambi per offrire prezzi competitivi e facilitare gli scambi diretti da criptovaluta tra i portafogli degli utenti, spesso effettuando transazioni on-chain stimolante rintracciare. Combinate con requisiti KYC (know-your-customer) permissivi, queste piattaforme possono essere vantaggiose per oscurare l’origine delle transazioni di criptovaluta.

Giocatori truffatori

Nel 2021, la comunità dei videogiochi si è trovata a fronteggiare hacker che hanno portato via le loro fortune installando malware su titoli molto popolari. Il malware, soprannominato crackanoshè stato utilizzato dai criminali informatici per sfruttare il potere dei computer a livello globale e utilizzarli per estrarre criptovalute.

Poiché le piattaforme di gioco sono generalmente piuttosto potenti in termini di progettazione, le loro capacità di elaborazione sono diventate una buona offerta che gli hacker non hanno potuto ignorare e hanno guadagnato oltre 2 milioni di dollari in Monero dall’attività illecita.

Un post su Reddit su Crackanosh | Fonte: Reddit

Perché hanno scelto di estrarre Monero? Beh, potrebbe essere perché è più facile da estrarre rispetto alle criptovalute come Bitcoin. Tuttavia, forse è perché con Monero, potrebbero facilmente scambiare le valute digitali con fiat e andare avanti per sempre felici e contenti.

Queste storie potrebbero farci pensare che Monero faccia più male che bene, ma non è assolutamente così. Le monete per la privacy sono state sviluppate per migliorare la funzionalità e i casi d’uso del settore delle criptovalute. Ma i truffatori e i riciclatori di denaro hanno offuscato la loro reputazione e hanno portato a un maggiore controllo da parte degli organi di vigilanza finanziaria e normativa.

Migliorare la reputazione delle criptovalute: cosa possiamo fare

Recentemente, Isabel SHI, CEO della società di analisi dati blockchain, Isabel SHI, ha fornito le sue opinioni sulla criminalità crittografica in un evento tenutosi presso l’Università Politecnica di Hong Kong.

Isabel ha iniziato analizzando le ragioni alla base dell’uso diffuso delle criptovalute nelle attività criminali. Ha sottolineato che l’anonimato, la decentralizzazione e la facilità dei trasferimenti transfrontalieri rendono le criptovalute intrinsecamente adatte a scopi illegali.

Il CEO ha sottolineato che gli indirizzi on-chain non richiedono la verifica KYC, mascherando così le transazioni dalle identità del mondo reale. Ha inoltre osservato che la natura decentralizzata delle criptovalute garantisce che solo chi possiede chiavi private possa accedere alle proprie risorse.

Inoltre, Isabel ha sottolineato che la natura senza autorizzazione e senza confini delle criptovalute consente di effettuare transazioni a livello globale in qualsiasi momento, rendendole particolarmente attraenti per i criminali.

Dall’intuizione di Bitrace e Isabel, possiamo vedere che le tendenze fraudolente derivano dalle lacune presenti negli ecosistemi blockchain. E per fermarli, potremmo dover utilizzare alcuni parametri che non solo elimineranno il problema di attirare riciclatori di denaro e truffatori, ma forniranno anche le basi affinché i mixer di criptovalute e le monete private possano prosperare senza una cattiva reputazione.

Ecco cosa possono fare i mixer di criptovalute e gli sviluppatori di monete per la privacy per impedire a riciclatori di denaro, hacker e truffatori di utilizzare i servizi per attività illecite e promuovere l’adozione di massa delle criptovalute:

Mixer crittografici

• Gli sviluppatori dovrebbero implementare rigorosi processi di verifica KYC per autenticare gli utenti e scoraggiare transazioni anonime.
• Le aziende possono collaborare con le autorità di regolamentazione e conformarsi alle normative antiriciclaggio (AML) e al finanziamento del terrorismo (CTF).
• L’integrazione di strumenti di analisi blockchain può aiutare i mixer crittografici e la comunità a monitorare le transazioni per individuare modelli sospetti e intervenire tempestivamente.
• Poiché non molti utenti sanno come utilizzare i bicchieri in modo responsabile, le aziende dovrebbero educarli sulle conseguenze delle attività illecite per promuovere un comportamento etico.

Monete per la privacy

• Gli sviluppatori possono condurre controlli regolari e divulgare pubblicamente le attività di sviluppo per creare fiducia con le autorità di regolamentazione e le parti interessate.
• Collaborare con le forze dell’ordine per condividere informazioni sulle transazioni sospette e combattere efficacemente gli abusi rafforzerà la regolamentazione.
• Implementazione di funzionalità opzionali di verificabilità o conformità per soddisfare gli utenti che danno priorità alla conformità normativa.
• Educare la comunità sui vantaggi della privacy, sottolineando al contempo l’uso responsabile, scoraggerà le attività illecite.

La privacy rallenta l’adozione, ma è comunque importante

Sebbene l’uso di mixer crittografici e privacy coin sia stato un problema per raggiungere l’adozione di massa delle criptovalute, il loro contributo al miglioramento della privacy finanziaria non può essere ignorato. Pur offrendo una funzionalità desiderabile ad alcuni dei loro utenti, i problemi di anonimato sono stati associati alla conformità normativa e ad attività illegali.

Tuttavia, le azioni necessarie dovrebbero essere intraprese dagli sviluppatori, che dovrebbero aumentare i controlli e collaborare con gli organismi che regolano tali aree. Tuttavia, man mano che il mondo cambia ed emergono nuove tecnologie, raggiungere il tasso critico di adozione delle criptovalute, anche con tali elementi protettivi, è abbastanza fattibile.

Riconoscendo che privacy e regolamentazione possono coesistere, le prospettive per le criptovalute possono rimanere positive sia per i regolatori che per gli utenti delle criptovalute.

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